Verificación de identidad en Novibet Casino
- Propósito de este documento
Este documento describe los requisitos, procedimientos y obligaciones aplicables al proceso de verificación de identidad (KYC, Know Your Customer) en Novibet Casino para usuarios residentes en Chile. La verificación de identidad es una condición obligatoria establecida por el marco regulatorio bajo el cual opera Novibet Casino, incluyendo las exigencias de la Malta Gaming Authority (MGA), titular de la licencia MGA/CRP/186/2010 aprobada el 5 de julio de 2019.
El cumplimiento de este proceso es requisito previo para el acceso completo a las funciones de la cuenta, incluida la disposición de fondos. Estos controles se aplican en el marco de las obligaciones de prevención del lavado de dinero (AML) y de protección del usuario.
- Base regulatoria
Novibet Casino opera bajo licencia de la Malta Gaming Authority (MGA), número MGA/CRP/186/2010. Esta licencia impone obligaciones específicas en materia de verificación de identidad, control de edad y cumplimiento normativo AML. El proceso KYC descrito en este documento responde directamente a dichas obligaciones regulatorias.
Adicionalmente, la plataforma utiliza sistemas de cumplimiento digital que incluyen verificación de identidad, perfilado de riesgo y monitoreo de transacciones, en línea con estándares internacionales aplicables a operadores de juego en línea.
- Requisito de edad
El acceso a los servicios de Novibet Casino está restringido a personas mayores de 18 años. La verificación de edad forma parte integral del proceso KYC. La plataforma se reserva el derecho de solicitar documentación que acredite la mayoría de edad en cualquier momento durante la relación con el usuario.
- Obligación de verificación de identidad
La verificación de identidad es obligatoria para todos los usuarios registrados. Sin la correcta finalización del proceso KYC, Novibet Casino puede restringir o suspender el acceso a determinadas funciones de la cuenta, incluida la disposición de fondos acumulados. El usuario dispone de un plazo determinado desde la apertura de la cuenta para completar la verificación; el incumplimiento dentro de dicho plazo puede derivar en el bloqueo de la cuenta.
5. Información y documentos requeridos
5.1 Datos personales
Al momento del registro, el usuario debe proporcionar información veraz y completa. Los datos requeridos incluyen:
- Nombre completo
- Fecha de nacimiento
- Nacionalidad
- Número de identificación fiscal o equivalente local
- Dirección física completa (no se aceptan apartados de correo)
- País de residencia
- Número de teléfono
- Dirección de correo electrónico
- Datos del medio de pago registrado para depósitos
Toda la información proporcionada durante el registro debe coincidir con los datos que figuren en los documentos presentados para verificación. Las discrepancias entre los datos de registro y los documentos pueden resultar en el rechazo de la verificación o en solicitudes de documentación adicional.
5.2 Documentos de identidad aceptados
Para acreditar la identidad, el usuario debe presentar una copia digitalizada legible de uno de los siguientes documentos oficiales vigentes:
- Pasaporte
- Cédula de identidad nacional
- Licencia de conducir con fotografía
- Otros documentos de identidad con fotografía emitidos por autoridad competente
Los documentos deben presentarse mostrando el anverso y el reverso cuando corresponda. Las imágenes deben ser nítidas, con todos los datos visibles y sin recortes. Documentos con información ilegible, vencidos o alterados no serán aceptados.
5.3 Comprobante de domicilio
Adicionalmente al documento de identidad, puede requerirse un comprobante de domicilio que acredite la dirección física declarada durante el registro. Los documentos aceptados para este fin incluyen, de forma no exhaustiva:
- Factura de servicios básicos (agua, electricidad, gas, telecomunicaciones)
- Estado de cuenta bancario
- Documento oficial emitido por autoridad pública con dirección del usuario
El comprobante de domicilio debe estar emitido a nombre del titular de la cuenta y reflejar la dirección declarada en el registro. En casos en que el comprobante no esté a nombre del usuario, pueden solicitarse documentos alternativos, como un estado de cuenta del medio de pago utilizado para realizar depósitos.
- Procedimiento de envío de documentos
El usuario debe cargar los documentos requeridos a través del canal indicado por Novibet Casino, ya sea mediante la plataforma en línea o en respuesta a una solicitud del equipo de soporte. Pueden solicitarse documentos adicionales en cualquier momento si se considera necesario para cumplir con las obligaciones regulatorias aplicables.
Novibet Casino puede emplear tecnologías de reconocimiento facial y otros métodos de autenticación como parte del proceso de verificación de identidad.
- Verificación del medio de pago
Como parte del proceso KYC, puede requerirse la verificación del medio de pago registrado para depósitos. Esta verificación tiene como finalidad confirmar que el titular del medio de pago coincide con el titular de la cuenta registrada. Los documentos o la información requeridos para este fin serán comunicados al usuario por los canales de soporte habilitados.
- Plazos y consecuencias del incumplimiento
El usuario debe completar el proceso de verificación de identidad dentro del plazo establecido por Novibet Casino desde la apertura de la cuenta. El incumplimiento dentro de dicho plazo puede derivar en las siguientes consecuencias:
- Restricción temporal o permanente del acceso a la cuenta
- Bloqueo de la disposición de fondos
- Suspensión de la cuenta hasta la presentación de la documentación requerida
El usuario será notificado sobre los requisitos pendientes y los plazos aplicables a través de los canales de comunicación registrados.
- Protección de datos y seguridad
Novibet Casino aplica cifrado SSL para la transmisión de datos personales y documentos durante el proceso de verificación. Los datos recopilados en el marco del proceso KYC se tratan conforme a la política de privacidad del operador y a las obligaciones regulatorias aplicables, incluidas las relativas a la prevención del lavado de dinero y a la protección del usuario.
La información personal del usuario no se comparte con terceros salvo en los casos requeridos por ley o por las autoridades regulatorias competentes.
- Contacto y soporte para verificación
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad, el usuario puede contactar al equipo de soporte de Novibet Casino a través de los siguientes canales:
Canal Disponibilidad
Chat en vivo 24 horas, 365 días al año
Correo electrónico Según horario publicado en el sitio oficial
Mensajería (Messenger, Telegram, Viber, Skype) Según disponibilidad del canal
El equipo de soporte puede orientar al usuario sobre documentos rechazados, requisitos adicionales y estado del proceso de verificación.
- Modificaciones a este documento
Novibet Casino se reserva el derecho de actualizar los requisitos y procedimientos descritos en este documento en cualquier momento, en respuesta a cambios regulatorios o de política interna. Las modificaciones serán comunicadas a los usuarios a través de los canales habituales o mediante aviso en el sitio oficial del operador.